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無形“科創(chuàng)力”變有形“資金流” 科技金融探新路


中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)   時間:2023-07-21





  科技創(chuàng)新是貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支撐。近日,國務院常務會議審議通過了《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動方案》,鼓勵金融機構(gòu)為科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務,助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。


  北京地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)數(shù)量多、質(zhì)量高,《經(jīng)濟參考報》記者近日在北京調(diào)研了解到,人民銀行營業(yè)管理部推出的各項支持政策與金融機構(gòu)量身定制的服務方案正共同發(fā)力,為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展紓困解難,注入源源不斷的金融新動能。


  化“技術(shù)流”為“資金流”


  與其他企業(yè)相比,科創(chuàng)企業(yè)具有“輕資產(chǎn)”的特點,若按照傳統(tǒng)信貸評估體系往往難以獲得金融資源。記者采訪調(diào)研發(fā)現(xiàn),多家銀行通過建立專門的科創(chuàng)評價體系,篩選具有良好前景的科創(chuàng)企業(yè),幫助企業(yè)化“技術(shù)流”為“資金流”。


  在北京通嘉宏瑞科技有限公司整潔的車間內(nèi),工人們正在流水線前分工協(xié)作,裝配泵體。一個個裝配好的干式真空泵,是半導體、顯示面板、太陽能光伏、LED照明、鋰電等行業(yè)產(chǎn)線中關(guān)鍵的真空獲得設(shè)備,直接影響到下游生產(chǎn)工藝的良品率。


  2023年,公司人員增長2-3倍,產(chǎn)量和收入較去年均增長4-5倍,北京通嘉宏瑞科技有限公司研發(fā)副總經(jīng)理魏民告訴記者,源源不斷的訂單給公司的產(chǎn)能提出了更高要求,為了進一步擴大產(chǎn)能,新廠房啟用在即。


  作為一家泛半導體行業(yè)干式真空泵裝備及系統(tǒng)技術(shù)服務供應商,通嘉宏瑞擁有真空泵方面的專利100余項,打破了該領(lǐng)域長期由歐洲、日本企業(yè)主導的局面。而企業(yè)發(fā)展到今天并非一帆風順,通嘉宏瑞也曾在發(fā)展的關(guān)鍵時期遇到研發(fā)資金緊張的難題。


  “首次接觸通嘉宏瑞科技有限公司是2021年4月,當時其收入還不算高,企業(yè)銷售只有千萬級別,財務數(shù)據(jù)并不好看,上一年度還處于虧損的狀態(tài)?!弊鳛橥魏耆鸬氖踪J銀行,杭州銀行中關(guān)村支行行長彭彬?qū)τ浾哒f,“但我們對企業(yè)做了實地盡調(diào),第一時間認識到企業(yè)的稀缺性,也非常看好其在這個細分領(lǐng)域的未來發(fā)展前景。”據(jù)悉,杭州銀行為企業(yè)提供了500萬元信用貸款用于經(jīng)營周轉(zhuǎn),同時幫企業(yè)對接了政府擔保公司,又追加了500萬元額度,不久后,通嘉宏瑞完成了第一輪股權(quán)融資。


  彭彬表示,向科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款時,杭州銀行實行單獨的客戶準入及分類管理體系,以客戶所屬行業(yè)為核心客戶判斷標準,不單純考慮銷售規(guī)模和利潤指標。像杭州銀行中關(guān)村支行這樣的科技金融專營組織機構(gòu)已成為金融支持中小微科創(chuàng)企業(yè)的主力軍。據(jù)人民銀行中關(guān)村中心支行行長毛笑蓉介紹,截至目前,北京市參評的科技金融專營組織機構(gòu)已增至70家,2023年3月末,專營組織機構(gòu)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)貸款余額和戶數(shù)為1353.8億元、3935戶,同比分別增長11.2%、24.8%。


  結(jié)構(gòu)性政策工具助力精準滴灌


  在北京邁迪頂峰醫(yī)療科技股份有限公司的展廳內(nèi),一個看起來像“夾子”一樣的物件十分顯眼?!斑@個產(chǎn)品叫‘左心耳閉合系統(tǒng)’,用于人體最致命附件‘左心耳’的外科閉合,可有效防控和降低心源性卒中及栓塞的發(fā)生率,外科醫(yī)生只需用它往左心耳上一夾,操作非常簡單,就可從根源上解決房顫病人的血栓形成問題?!惫具\營副總裁張崢表示,目前該產(chǎn)品已經(jīng)獲批上市,是國內(nèi)首創(chuàng)。


  邁迪頂峰是一家圍繞心血管疾病開發(fā)高品質(zhì)設(shè)備及高端耗材并提供整體治療解決方案的創(chuàng)新型企業(yè),也是國家工信部第三批專精特新“小巨人”企業(yè)?!跋瘛笮亩]合系統(tǒng)’這樣的植入性醫(yī)療器械耗材,在臨床試驗過程中對資金的需求量非常大。一般一例病人的臨床試驗的成本要達到數(shù)萬甚至十幾萬元左右,而從產(chǎn)品研發(fā)出來到最終上市,基本要做百例以上甚至兩百多例的臨床試驗?!睆垗樚寡浴?/p>


  在邁迪頂峰的發(fā)展過程中,金融機構(gòu)給了其巨大助力。以北京銀行為例,在近五年內(nèi),累計為企業(yè)提供授信金額超6000萬元。特別是在2022年,北京銀行利用人民銀行營業(yè)管理部“京創(chuàng)融”再貸款產(chǎn)品資金為企業(yè)貸款,進一步助推其融資成本下降。


  加大央行政策性資金投放力度,人民銀行營業(yè)管理部專門拿出一部分再貸款再貼現(xiàn)額度,創(chuàng)設(shè)了“京創(chuàng)融”“京創(chuàng)通”專項再貸款再貼現(xiàn)產(chǎn)品,支持科技創(chuàng)新、高端制造和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域企業(yè)融資?!耙话沣y行信貸的資金成本在3%左右或以上,而使用‘京創(chuàng)融’,銀行的資金成本可降至2%左右?!比嗣胥y行營業(yè)管理部貨幣信貸管理處副處長張丹介紹。數(shù)據(jù)顯示,2023年1-6月,北京地區(qū)累計辦理“京創(chuàng)融”58.2億元,“京創(chuàng)通”86.5億元。


  同樣受益于人民銀行結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的還有北京新清泰克科技有限公司,這家公司致力于將前沿技術(shù)如傳感器、圖像識別、人工智能等應用于體育、健身、保險、醫(yī)療康復等場景。


  “去年九月時接到銀行電話說人民銀行設(shè)立設(shè)備更新改造再貸款時,也沒抱什么希望?!惫緞?chuàng)始人林赟在接受采訪時表示,作為連續(xù)創(chuàng)業(yè)者的他,此前從未接觸過銀行貸款,這次抱著“試一試”的心態(tài),沒想到如此順利。據(jù)悉,建設(shè)銀行北京市分行為公司申請了期限2年的400萬元設(shè)備更新改造貸款,中央財政貼息2.5%,企業(yè)所承擔的實際利率僅為0.7%?!吧暾堉?,貸款很快就批下來了,感覺很驚喜?!绷众S說。


  科技金融服務體系加快構(gòu)建


  金融資源向科創(chuàng)領(lǐng)域不斷傾斜,這從數(shù)據(jù)可見一斑。人民銀行數(shù)據(jù)顯示,我國科技型企業(yè)貸款保持較快增長,截至今年6月末,全國“專精特新”中小企業(yè)貸款余額為2.72萬億元,較上年同期增加4598億元,增長速度為20.4%;科技型中小企業(yè)貸款余額2.36萬億元,較上年同期增加4727億元,增速為25.1%。


  在人民銀行等金融管理部門的指導下,各大金融機構(gòu)也正加快布局,構(gòu)建完善科技金融服務體系。建設(shè)銀行日前推出科創(chuàng)企業(yè)“投資流”線上評價平臺,基于科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、重股權(quán)”特征,專注股權(quán)投融資維度,開展“專而精”的深挖細評,并與現(xiàn)行評價方法形成維度互補和交叉驗證,多角度全方位讀懂科創(chuàng)企業(yè)。


  “專精特新”中小企業(yè)一直是人民銀行信貸政策的重點支持領(lǐng)域。今年,北京銀行提出打造“專精特新第一行”戰(zhàn)略,持續(xù)提升支持力度?!拔覀円餐瞥隽藢>匦缕髽I(yè)專屬的線上模型審批產(chǎn)品,實現(xiàn)在線測額,基本上半小時可測出額度。”北京銀行中關(guān)村分行普惠金融部副總經(jīng)理李毅說。據(jù)了解,目前北京地區(qū)“專精特新”中小企業(yè)信貸覆蓋面超過50%。(記者 張莫 實習記者 李昱佑)


  轉(zhuǎn)自:經(jīng)濟參考報

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