記者12月2日從銀保監(jiān)會(huì)獲悉,為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)子公司的監(jiān)督管理,促進(jìn)其安全穩(wěn)健運(yùn)行,保護(hù)投資者合法權(quán)益,銀保監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行理財(cái)子公司凈資本管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《凈資本管理辦法》),自2020年3月1日起施行。
此前的9月20日-10月27日,銀保監(jiān)會(huì)曾就此向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn),并對(duì)反饋意見(jiàn)逐條進(jìn)行認(rèn)真研究,充分吸收科學(xué)合理的建議。相比征求意見(jiàn)稿,《凈資本管理辦法》完善了凈資本監(jiān)管報(bào)表部分項(xiàng)目的說(shuō)明,如在信用債券相關(guān)項(xiàng)目中增加了對(duì)短期信用評(píng)級(jí)的說(shuō)明,明確信用債券短期信用評(píng)級(jí)為A-1的歸入AAA級(jí)以下、AA級(jí)以上等;對(duì)于市場(chǎng)機(jī)構(gòu)提出的放寬自有資金運(yùn)用范圍等建議,考慮到《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》已作出明確規(guī)定,《凈資本管理辦法》作為配套制度需保持一致,下一步,銀保監(jiān)會(huì)擬結(jié)合理財(cái)子公司發(fā)展實(shí)際,在理財(cái)子公司監(jiān)管制度體系建設(shè)過(guò)程中進(jìn)行統(tǒng)籌研究。
據(jù)介紹,《凈資本管理辦法》充分借鑒了同類(lèi)資管機(jī)構(gòu)的凈資本監(jiān)管要求,并根據(jù)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)提出的新要求和商業(yè)銀行理財(cái)子公司特點(diǎn)進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。
根據(jù)《凈資本管理辦法》,理財(cái)子公司凈資本管理應(yīng)當(dāng)符合兩方面標(biāo)準(zhǔn):一是凈資本不得低于5億元人民幣,且不得低于凈資產(chǎn)的40%;二是凈資本不得低于風(fēng)險(xiǎn)資本,確保理財(cái)子公司保持足夠的凈資本水平。理財(cái)子公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本公司凈資本管理的最終責(zé)任,高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施凈資本管理工作。理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)定期報(bào)送凈資本監(jiān)管報(bào)表,并對(duì)相關(guān)報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé),及時(shí)報(bào)告相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)的重大變化,在年度報(bào)告中披露凈資本管理情況。對(duì)于不符合凈資本管理要求的理財(cái)子公司,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施。
銀保監(jiān)會(huì)表示,制定《凈資本管理辦法》是落實(shí)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)和《理財(cái)子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過(guò)凈資本管理約束,有助于引導(dǎo)理財(cái)子公司樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與自身經(jīng)營(yíng)管理能力相匹配,避免業(yè)務(wù)盲目擴(kuò)張,保護(hù)投資者合法權(quán)益。同時(shí),也有助于確保同類(lèi)資管機(jī)構(gòu)公平競(jìng)爭(zhēng),防范監(jiān)管套利,促進(jìn)我國(guó)資管行業(yè)健康有序發(fā)展。下一步,銀保監(jiān)會(huì)還將持續(xù)做好配套制度建設(shè),不斷完善理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管框架。
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